警方深入推进“断卡”行动，攻势凌厉，重创了电信网络诈骗犯罪的洗钱产业链。然而，电诈分子又将黑手伸向了实体店鲜花礼品配送领域。

2月9日，记者从市反诈中心了解到，警方查获多起鲜花配送夹带大额红包的行为，下单“客户”，就是电诈分子。

金某在谷城县经营一家鲜花礼品店。去年12月16日中午，一个微信名叫“光辉岁月”的男子添加金某为好友，称要购买鲜花礼盒送给朋友，并要在其中放入1.5万元现金红包。

对方爽快地支付了鲜花礼盒及配送费用，又给金某转了1.5万元。金某确认钱款到账后，从自己银行卡里取了两万元现金，将对方的1.5万元装进红包放入鲜花礼盒内，其余5000元留下自用，接着按照对方要求将鲜花礼盒送了出去。

去年12月19日，金某接到银行通知，其银行卡因牵涉相关案件被冻结，要求其3日内携带相关证明到银行核实情况，逾期不处理将按照有关规定暂停非柜面业务。

为解封银行卡，金某到银行、公安机关说明情况，接受调查，在《不参与电信网络诈骗承诺书》上签字。目前，公安机关正对相关情况进行核查处理。

与金某有同样遭遇的，还有宜城一家花艺店的店主周某。去年12月13日中午，陌生客户“怡路有你”在微信上向周某下单，称要购买33支玫瑰送给朋友庆生，并要求周某帮忙装入两万元红包一起配送。结果，周某做完这单生意，银行卡就被冻结。他不得不向公安机关申请核查。

市反诈中心反诈专家窦哲介绍，通过鲜花配送夹带大量现金，多家鲜花店遭遇“黑手”，这是电诈分子的新型洗钱手段，是一种组织严密、分工明确、多链交织的黑灰产业链条。他们企图逃避法律制裁，涉嫌新型洗钱犯罪，引起警方和银行的高度关注。

洗钱是指将犯罪或者其他违法行为所获得的非法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。根据法律法规，洗钱主要涉及帮信罪和掩饰、隐瞒非法所得罪，需要接受刑事、行政处罚或惩戒。

窦哲指出，市民在平时的工作和生活中，一定要注意陌生人帮忙转账、发红包等要求，尤其是经营业主，切记遵章守纪，守好“两卡”（电话卡和银行卡），远离祸端。

打击电信网络诈骗，警方始终保持高压态势，严禁以出售、出租、出借、转让等方式，非法提供本人（本单位）银行账户、支付账户供他人使用。实施上述禁止行为的，依照刑法的有关规定，以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。

提供账户转账、转移支付资金包括金融票据、有价证券的，跨境转移资产的，以及以其他方法构成洗钱犯罪的，一般处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

涉案账户及其所有人或所属单位由人民银行实施惩戒，5年内暂停涉案账户非柜面业务、支付账户所有业务，不得为其新开立账户，将涉案账户的个人和单位信息移送金融信息基础数据库，并向社会公布。